2025년 귀속 연말정산 시즌이 다가오면서 많은 근로자와 프리랜서가 홈택스를 통한 간소화 서비스 이용 방법을 찾고 있습니다. 연말정산 간소화 서비스는 전체 공제자료를 한 번에 조회하고, 회사 제출을 자동화할 수 있어 매년 필수적으로 이용해야 하는 핵심 기능입니다.
특히 2025년에는 간소화자료 일괄제공 시스템, 모바일 서비스 안정화, 공제항목 확대 등 다양한 변화가 예정되어 있어 사전 이해가 더욱 중요해졌습니다.
2025 연말정산 간소화 서비스
연말정산 간소화 서비스는 국세청 홈택스에서 제공하는 서비스로, 근로자가 한 해 동안 결제·지출한 항목 중 세액공제 또는 소득공제가 가능한 항목을 자동으로 수집하여 보여주는 기능입니다.
핵심 목적은 다음과 같습니다.
1. 공제자료 자동 수집: 의료비·교육비·카*사용액·월세·기부금 등이 한 번에 확인 가능
2. 자료 제출 간소화: 회사로 직접 제출하지 않고 시스템에서 자동 전달 가능
3. 공제 누락 방지: 본인 및 부양가족 공제자료를 확인함으로써 절세 효과 극대화
2025년부터는 간소화 서비스의 일괄제공 기능이 강화되어, 회사가 근로자의 공제자료를 자동으로 수령할 수 있는 구조가 더 확대됩니다.
특히 모바일 홈택스(손택스)에서도 간소화 메뉴가 개편되어, 근로자·프리랜서·맞벌이 가구가 보다 쉽게 자료를 찾을 수 있도록 UI가 개선된 것이 특징이니 적극 활용해 보시길 바랍니다.
연말정산 간소화 서비스 사용법
아래 절차는 근로자 기준이지만, 프리랜서도 공제자료 조회까지는 동일하게 활용할 수 있습니다.
Step 1. 홈택스 또는 손택스 로그인
홈택스 접속 후 본인 인증을 진행합니다.
인증수단은 금융인증서, 공동인증서, 간편 인증 등 다양하며 모바일은 앱 인증도 가능합니다.
국세청 홈택스
hometax.go.kr
로그인 후 상단 메뉴에서
[조회/발급] → [연말정산 간소화] 또는 [편리한 연말정산] 메뉴를 선택합니다.
Step 2. 자료제공 동의 및 부양가족 등록
자료 조회 전에 반드시 확인해야 할 부분입니다.
■ 본인 자료제공 동의
회사가 자동으로 자료를 받을 수 있도록 ‘일괄제공 동의’를 완료해야 합니다.
보통 1월 초부터 중순까지 제공하며, 동의하지 않으면 회사 자동전달이 불가합니다.
■ 부양가족 자료 조회 동의
부양가족이 다음에 해당하면 ‘동의’ 절차가 꼭 필요합니다.
- 만 19세 이상 성인
- 따로 거주하는 부모
- 연간 소득이 일정 기준 이하인 가족
부양가족이 미동의 상태라면 관련 공제자료(의료비·신용카* 사용액 등)를 조회할 수 없으니 반드시 확인해야 합니다.
Step 3. 공제항목 조회 및 자료 확인
연말정산 간소화 서비스에서 대표적으로 조회되는 항목은 다음과 같습니다.
■ 주요 제공 항목
- 신용·체크카* 소비금액
- 의료비(일부 병원·약국 누락 가능)
- 교육비(학교·학원)
- 보*료
- 연금저축·퇴직연금
- 월세 세액공제 내역
- 기부금
- 주택자금·주택임차차입금 이자
자료는 자동으로 수집되지만 누락되거나 잘못 분류된 경우도 있으므로 반드시 개별 확인이 필요합니다.
Step 4. 빠진 자료 수동 등록
자동 제공되지 않는 자료가 대표적으로 다음과 같습니다.
- 해외 의료비
- 지역 의료기관 누락 건
- 일부 종교단체·해외 기부금
- 월세 계약서 사본
- 개인 부채 상환증명서
이 경우 스캔·사진 파일을 필요한 서류와 함께 회사 또는 홈택스 공제신고서에 직접 첨부해야 합니다.
Step 5. 공제신고서 작성
연말정산 간소화 서비스의 핵심 단계입니다.
■ 공제신고서 작성 절차
1. 기본 인적사항 입력
2. 부양가족 공제 여부 체크
3. 자동 수집된 공제자료 반영
4. 직접 수집한 자료 첨부
5. 예상세액 계산
6. 회사 제출용 PDF 저장
2025년에는 공제신고서 UI가 간소화되어, 모바일에서도 모든 절차가 가능합니다.
Step 6. 회사 제출 또는 자동 제출
일괄제공 동의를 한 근로자는 별도 제출 없이 회사가 자동으로 자료를 수령합니다.
다만 본인이 추가 제출해야 하는 서류가 있는지 반드시 확인해야 합니다.
동의하지 않은 근로자는 PDF로 저장한 자료를 회사 인사·총무 담당자에게 제출해야 합니다.
프리랜서를 위한 간소화 서비스 활용 전략
프리랜서는 공식적인 연말정산 대상은 아니지만, 간소화 서비스는 매우 유용합니다.
1. 프리랜서도 조회 가능한 공제자료
- 신용카8 공제자료
- 의료비·교육비
- 기부금
- 연금저축 납입자료
- 보*료
이 자료는 5월 종합소득세 신고에 그대로 활용됩니다.
2. 프리랜서가 반드시 챙겨야 할 부분
- 사업경비 증빙과 연말정산 간소화 자료를 합쳐 종합정산 형태로 유지
- 홈택스의 ‘지출증명서 자동 수집’ 기능 적극 활용
- 부양가족 공제 누락 방지
- 신용카* 소득공제와 사업경비 중 어떤 방식이 유리한지 사전 판단
연말정산 간소화 서비스 주요 변화점
2025년 연말정산부터 달라지는 점은 매우 다양합니다.
이를 이해하면 절차를 빠르게 진행할 수 있을 뿐 아니라 환급액 증가에도 도움이 됩니다.
1. 간소화자료 ‘일괄제공 동의’ 기간 강화
근로자가 1월 중 일괄제공에 동의하면 회사는 별도 서류 제출을 요구하지 않아도 국세청에서 수집된 간소화자료를 자동으로 전달받습니다.
2025년부터는 동의 기간이 늦어지면 회사가 자료를 받지 못하는 사례가 늘어날 수 있어 반드시 기한 내 동의가 필요합니다.
2. 공제항목 제공범위 확대
2025년 귀속분부터 다음 항목의 제공범위가 확대될 예정입니다.
- 난임치료 관련 의료비 자료
- 일부 기부단체 기부금 자료
- 신용·체크카* 사용 내역의 분류 개선
- 맞벌이 절세 시뮬레이션 세부 항목 추가
이는 기존에 직접 입력해야 했던 항목 일부를 간소화 서비스에서 자동 제공받을 수 있어 자료 준비 부담이 줄어드는 효과가 있습니다.
3. 모바일 간소화 서비스 개편
2025년 서비스 개선 이후 손택스 앱에서도 PC와 동일한 단계로 공제자료 조회·다운로드·제출이 가능해졌습니다.
특히 다음 기능이 강화되었습니다.
- 부양가족 자료조회 화면 통합
- 미동의 부양가족 자료 조회 가능 여부 안내
- 최근 이용 기능 상단 고정
- 공제신고서 작성 화면 UI 단순화
모바일 이용률이 계속 증가하는 만큼 직장인들의 접근성이 크게 높아졌습니다.
4. 프리랜서도 활용 가능한 항목 증가
프리랜서는 근로소득자가 아니므로 ‘연말정산’이 아닌 ‘종합소득세 정산’을 하게 됩니다.
그럼에도 간소화 서비스에서 제공되는 의료비·기부금·신용카* 내역 등은 그대로 활용할 수 있어 자료 수집 측면에서 매우 유용합니다.
따라서 프리랜서 역시 1~6월의 연말정산 간소화 기간을 통해 자료를 챙겨두는 것이 좋습니다.
공제 누락 방지를 위한 체크리스트
연말정산에서 가장 많은 실수가 바로 누락입니다.
아래 항목을 반드시 확인해 보세요.
□ 의료비 누락 여부
병원·약국 일부는 간소화 서비스 반영이 늦어질 수 있어 별도 확인이 필요합니다.
□ 부양가족 공제 가능 여부
연간 소득금액 100만 원 이하 여부를 반드시 체크해야 합니다.
□ 월세 계약 여부
월세 세액공제는 자동 반영이 되지 않는 경우가 있어 계약서 첨부가 필수입니다.
□ 기부금 분류 오류
정치자금·법정기부금·지정기부금 분류 오류가 잦으므로 꼼꼼히 확인해야 합니다.
□ 맞벌이 부부 절세 조합 확인
자녀·의료비·교육비 공제를 누구에게 적용할 것이 유리한지 사전 판단이 필요합니다.
연말정산 준비 팁
환급액을 높이고 실수 없이 연말정산을 마무리하려면 아래 팁을 기억해 두세요.
1. 1월 중순 전 ‘일괄제공 동의’ 필수
회사 제출 과정이 훨씬 편해지고 누락 가능성을 줄일 수 있습니다.
2. 월세 계약 사항은 1월 이전에 정리
확정일자·계약서·계좌이체 내역 등은 미리 준비해 두는 것이 좋습니다.
3. 의료비 세액공제 누락 대비
12월 말 이용한 병원 자료는 반영이 늦어질 수 있으므로 직접 확인이 필요합니다.
4. 연금저축·IRP 납입 마감 체크
12월 31일 기준 납입금액이 공제 대상이므로 추가 납입을 고려할 수 있습니다.
5. 프리랜서는 5월 종소세 신고 대비
간소화 자료 + 사업경비 증빙을 함께 정리해 두면 종소세 신고 시간 단축에 효과적입니다.
2025 연말정산 간소화 서비스, 미리 준비할수록 환급은 커진다
2025년 연말정산은 간소화 시스템 강화, 일괄제공 서비스 확대, 모바일 기능 개선 등으로 훨씬 더 편리해졌습니다.
그러나 자동화가 강화되었다고 해서 모든 자료가 완벽하게 반영되는 것은 아니므로, 본인이 반드시 직접 체크해야 할 항목도 늘어났습니다.
근로자라면 1월 중순 전 동의·자료 확인,
프리랜서라면 5월 종소세 신고 대비 자료 확보,
맞벌이라면 공제 조합 전략 수립이 핵심입니다.
2025년 최신 규정을 기반으로 철저히 준비한다면, 올해 연말정산에서도 빠짐없이 환급받고 절세 효과까지 누릴 수 있습니다.